국내외 소식

법인 금융 실명제(Customer Due Diligence:CDD) 본격 시행

KAGROPA 0 18,411 2018.05.14 12:28

법인(legal entity) 은행계좌 개설시 실소유주(beneficial owner) 실제 경영자를 의무적으로 공개해야 하는 '법인 금융 실명제(Customer Due Diligence:CDD)' 오늘(11)부터 본격 시행된다.

따라서 법인이 체킹 세이빙 CD(양도성예금증서) 대출 계좌를 새로 오픈하려면 25% 이상의 지분 소유주들과 법인의 자금 등을 실제로 관리 통제하는 경영인에 관한 서류 작성 과정을 거쳐야 한다.

은행안전법(BSA) 관련 주요 규정인 CDD 자금세탁 방지 목적으로 법인의 실소유 관계를 명확하게 하기 위한 조치다.

재정범죄단속국(FinCen) 따르면 법인 대상에는 코퍼레이션 유한책임회사(LLC) 유한파트너십업체 비즈니스 트러스트 등이 포함된다.

  

실소유주는 법인의 지분을 직접 또는 간접적으로 25% 이상 소유하고 있는 사람을 의미한다.

만약 25% 이상의 지분 소유주가 개인이 아닌 다른 법인이라면 법인의 실소유주도 공개해야 한다.

그리고 25% 이상의 지분을 소유한 실소유주가 없다면 실제 경영자만 파악되면 된다.

CDD
규정을 따라야 하는 금융기관은 연방정부의 감독을 받는 은행과 연방정부의 보험에 가입한 크레딧유니온 뮤추얼펀드 증권사 선물거래업체 원자재 거래업체 등으로 광범위하다.

기존 대출 고객도 재융자를 하면 법인 실명제 대상이 된다.


Comments

번호 제목 글쓴이 날짜 조회
192 미국과 중국간 무역 관세로 코스코 가격인상 가능성 제기 KAGROPA 2019.06.03 12295
191 한인 은행 행장 대출사기 혐의로 연방 당국에 체포되는 초유의 사건 발생 KAGROPA 2019.05.30 17034
190 전자담배 흡연자들 급작스런 발작 KAGROPA 2019.04.04 19988
189 홀푸드는 농산물과 고기류를 중심으로 가격을 평균 20% 인하한다. KAGROPA 2019.04.04 20372
188 아마존 한국어 서비스 시작 KAGROPA 2019.03.29 13121
187 저가 체인 '패밀리달러' 매장 390개의 문을 닫는다 KAGROPA 2019.03.08 12863
186 아마존 미국에서 새로운 식료품점 사업을 시작 KAGROPA 2019.03.08 21668
185 마리화나 성분이 함유된 초콜릿과 젤리류 한국 입국시 단속 KAGROPA 2019.03.08 22028
184 오프라인 체인점들의 파산과 폐점 올해도 지속될듯 KAGROPA 2019.02.15 12863
183 네슬레 스타벅스 브랜드 커피 제품 판매 KAGROPA 2019.02.15 21381
182 블록체인’ 기술을 이용, 식품 품질을 검증 시도 KAGROPA 2019.02.15 24556
181 '알엑스바' [RXBar] 대규모 리콜을 단행 KAGROPA 2019.01.17 24888
180 농심라면 미국 내 제2 라면 생산공장 건설 KAGROPA 2019.01.11 15487
179 성기능 강화제 판매했다가 소송 위기에 처하는 한인업소 있어 주의요구 KAGROPA 2019.01.09 24065
178 마이크로소프트(MS).크로거(Kroger)와 아마존의 무인상점 ‘아마존 고’에 도전장 KAGROPA 2019.01.09 23943
Category
Facebook Twitter GooglePlus KakaoStory NaverBand